| Система | Назначение | Примеры ПО |
| AML-системы | Противодействие отмыванию | Actimize, SAS AML |
| Фрод-мониторинг | Выявление мошенничества | IBM Safer Payments |
| Анализ поведения | Профилирование клиентов | FICO Falcon |
- Правила и сценарии мониторинга
- Нейросетевой анализ паттернов
- Сравнение с историческими данными
- Геолокация операций
- Анализ цепочек переводов
| Критерий | Пороговые значения | Действия банка |
| Сумма операции | От 600 000 руб. | Дополнительная верификация |
| Частота переводов | Необычная активность | Блокировка для проверки |
| Страна получателя | Офшорные зоны | Запрос документов |
- Автоматическое обнаружение аномалии
- Приостановка операции
- Анализ службой безопасности
- Запрос дополнительной информации
- Принятие решения о блокировке/проведении
- Федеральный закон №115-ФЗ
- Положение Банка России №375-П
- Международные стандарты FATF
- Внутренние регламенты банков
| Компонент | Функция |
| Core Banking | Обработка транзакций |
| DWH | Хранение исторических данных |
| SIEM | Корреляция событий |
- Внедрение технологий AI/ML
- Использование цифровых профилей
- Развитие межбанковских систем обмена данными
- Реализация поведенческой биометрии
Банковский мониторинг транзакций представляет собой многоуровневую систему, сочетающую нормативные требования и передовые технологии. Совершенствование методов анализа позволяет эффективно выявлять противоправные операции, минимизируя неудобства для добросовестных клиентов.
